【FIRE生活】今まで買った投資信託を見直してみたら、、、。

FIRE（早期退職）をして５年が過ぎた！今年で６年目である。

その間いろいろあったが、毎日楽しい日々をおくっている。

これまで、後悔した事はなかった。

是非、多くの人にFIRE（早期定年）をしてほしいと思っている。

現在、資産の整理を始めている。

まず、今持っている投資信託、株式、債券をリストし始めた。

そこで、昔買った投資信託がいかに高かったかを思い知った。

知らないことは、大きな損出になる。

今回は、退職金で買った楽天証券の投資信託と、大和証券のNISA口座で買った投資信託をリストしてみた。

現在、このブログ、YouTube、Stand.FM、メルマガを発行しているが、そこでもFIRE(早期定年)のすすめを発信している。

退職時にファイナンシャルプランナーに勧められた投資信託

退職時にフェイナンシャル・プランナーに、ファイナンシャル・プランを作ってもらった時に、退職金の運用先として勧められた投資信託を確認してみたが、全体として投資益は出ているだ、投資信託によっては損失が出ているものもある。

また、全てがアクティブ・ファンドで、管理費用が1％以上となっている。

中には、2%のものもあった。

また、損出を出してるファンドは、総資産が低いもので、年々総資産額が減っているものだった。

大和証券のNISAで買っていた投資信託は？

また、僕は9年ぐらい前から、一般NISAをしている。

そこでは、大和証券にある株の配当金を使って毎月10万円ぐらいを積み立てしていた。

そこでは、大和のインデックス投信のTOPIX、日経225、J -REITO、JPX400、外国株式、グローバルREIT,新興国株、新興国債、日本債券などに積立をしていた。

ほとんどが配当益を出していたが、日本債券だけは損出が出ていた。

最も良かったのは、外国株式で60％以上の投資益を出していた。

しかし、手数料などをみてみると、買付手数料が2.2%、管理費用が0.44-0.66と高めである。

また、還元日も決まっていて、2028年には投資が終わってしまうようだ。そのままずっと保有することはできない。

【FIRE生活】今まで買った投資信託を見直してみたら、、、。のまとめ

今回は、以前に何も考えずに買った投資信託を見直してみた。

トータルでは、利益を出しているが、もっと考えて投資をしていたらもっと利益を出していたような気がする。

アクティブ投信で、高い管理料を払っていたり、インデックス投信の割に管理料が高かったり。

投資信託は、どこで買うのか？　何を買うのかをちゃんと考えて買わないといけない。

自分で、ちゃんと勉強をして投資をしよう！

今は、これらの投資信託を、どのようにSBI証券のNISAに移そうかと考えている。

また、たの証券会社や銀行にも、投資信託があるので、それらもリストしないといけない。

未来は、きっと明るくなる！　

そう僕は信じる。

楽しい人生だったと言って死にたい、にこにこ生きるニコリストのアリー(@ArimuraYoshi)でした。

最後まで、読んでいただきありがとうございます。

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